ಕಳಂಕಿತ ಆಸ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮಹತ್ವದ ತೀರ್ಪಿನಲ್ಲಿ ರಾಜ್ಯ ಹೈಕೋರ್ಟ್, ಕಳಂಕಿತ ಆಸ್ತಿಗಳ ಪತ್ತೆಯಾದ ದಿನಾಂಕದಿಂದಲೇ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ (ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ) ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ತೀರ್ಪು ನೀಡಿದೆ.

• ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ ಅನ್ನು ಹಿಂದಿನ ಅವಧಿಯ ಪರಿಣಾಮ ಮುಖೇನ ಹೆಚ್ಚು ದ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಸಮನಾದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಲಾಗುವುದು, ಜೂನ್ 1, 2009 ರ ಮೊದಲು ದಾಖಲಾದ ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೂ ಈ ಕಾಯ್ದೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
• ವಾದ-ಪ್ರತಿವಾದ ಆಲಿಸಿದ ನ್ಯಾಯಪೀಠ, ಅಪರಾಧದ ಮೂಲಕ ಗಳಿಸಿದ ಹಣದ ಚಲಾವಣೆ ದೇಶದ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಮೇಲೆ ಮಾರಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಗಂಭೀರ ವಿಷಯವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ ಪಿಎಲ್‌ಎಂಎಲ್‌ಎಯನ್ನು ಪ್ರಯೋಗಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಅಭಿಪ್ರಾಯಪಟ್ಟಿದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು?

• ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಪಡೆದ ಆದಾಯದ ಗುರುತನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು ಅಥವಾ ಬಚ್ಚಿಡುವುದು, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅವು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡಿವೆ ಅನಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಇತರ, ಹೆಚ್ಚು ಗಂಭೀರವಾದ, ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ದರೋಡೆ ಅಥವಾ ಸುಲಿಗೆಗಳಂತಹ ಒಂದು ಅಂಶವಾಗಿದೆ.
• ಐಎಂಎಫ್ ಪ್ರಕಾರ, ಜಾಗತಿಕ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿಶ್ವ ಜಿಡಿಪಿಯ 2 ರಿಂದ 5% ರ ನಡುವೆ ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರ ಕೈಗೊಂಡ ಕ್ರಮಗಳು

• ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕಾನೂನು ತಿದ್ದುಪಡಿ ಆರ್ಡಿನೆನ್ಸ್ (1944 ರ XXXVIII): ಇದು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ, ನಂಬಿಕೆ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮತ್ತು ಮೋಸ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಅಪರಾಧಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ ಮತ್ತು ಭಾರತೀಯ ದಂಡ ಸಂಹಿತೆಯಡಿ ಎಲ್ಲಾ ಅಪರಾಧಗಳಲ್ಲ.
• ಕಳ್ಳಸಾಗಾಣಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ಮ್ಯಾನಿಪ್ಯುಲೇಟರ್‌ಗಳು (ಆಸ್ತಿ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು) ಕಾಯ್ದೆ, 1976: ಇದು ಕಳ್ಳಸಾಗಾಣಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ಕುಶಲಕರ್ಮಿಗಳ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಆಸ್ತಿಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಸಂಗಿಕ ವಿಷಯಗಳಿಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ.
• ನಾರ್ಕೋಟಿಕ್ ಡ್ರಗ್ಸ್ ಮತ್ತು ಸೈಕೋಟ್ರೋಪಿಕ್ ಸಬ್ಸ್ಟೆನ್ಸಸ್ ಆಕ್ಟ್, 1985: ಇದು ಮಾದಕ ದ್ರವ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಅಕ್ರಮ ಸಂಚಾರದಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಅಥವಾ ಬಳಸಿದ ಆಸ್ತಿಯ ದಂಡವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
• ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ, 2002 (ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ):ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಭಾರತವು ಜಾರಿಗೆ ತಂದ ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟಿನ ತಿರುಳನ್ನು ಇದು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ.
• ಈ ಕಾಯ್ದೆಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು (ಆರ್‌ಬಿಐ ಸೇರಿದಂತೆ), ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ವಿಮಾ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಅವರ ಹಣಕಾಸು ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.

ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ (ತಿದ್ದುಪಡಿ) ಕಾಯ್ದೆ, 2012

• ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಂಪನಿ, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ, ಮಧ್ಯವರ್ತಿ ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ‘ವರದಿ ಮಾಡುವ ಘಟಕ’ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ.
• ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ, 2002 5 ಲಕ್ಷ ರೂ.ವರೆಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿತು, ಆದರೆ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಕಾಯ್ದೆಯು ಈ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಿದೆ.
• ಅಂತಹ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಲಗತ್ತು ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಒದಗಿಸಿದೆ.
• ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ-ಐಎನ್‌ಡಿ: ಇದು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವರ ನೇತೃತ್ವದ ಆರ್ಥಿಕ ಗುಪ್ತಚರ ಮಂಡಳಿಗೆ (ಇಐಸಿ) ನೇರವಾಗಿ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ.

ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (ಇಡಿ):

• ಇದು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಗುಪ್ತಚರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಆರ್ಥಿಕ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಮತ್ತು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
• ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಕಾಯ್ದೆ 2002 (ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ) ಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವುದು ಇಡಿಯ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
• ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪರಿಶಿಷ್ಟ ಅಪರಾಧದಿಂದ ಪಡೆದ ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧದಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಜರುಗಿಸಲು ಅದು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳುವಂತಹ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
• ಭಾರತವು ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್‌ನ ಪೂರ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಸದಸ್ಯರಾಗಿದ್ದು, ಅದರ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.

2019ರ ಪ್ರಮುಖ ಬದಲಾವಣೆಗಳು:

• ಸೆಕ್ಷನ್ 45 ಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾದ ವಿವರಣೆಯು ಎಲ್ಲಾ ಪಿಎಂಎಲ್ಎ ಅಪರಾಧಗಳು ಅರಿವಿನ ಮತ್ತು ಜಾಮೀನು ರಹಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೆಲವು ಷರತ್ತುಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು ವಾರಂಟ್ ಇಲ್ಲದೆ ಆರೋಪಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಲು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (ಇಡಿ) ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಅಧಿಕಾರವಿದೆ.
• ಸೆಕ್ಷನ್ 3 ರ ತಿದ್ದುಪಡಿಯು ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು, ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಬಳಸುವುದು, ಪರಿಚಯವಿಲ್ಲದ ಹಣವೆಂದು ಪ್ರಕ್ಷೇಪಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಕಾಯಿದೆಯಡಿ ಸ್ವತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಅಪರಾಧಗಳೆಂದು ಗುರುತಿಸಲಾಗದ ಆಸ್ತಿ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಳ್ಳುವುದು
• ಇದು ಸೆಕ್ಷನ್ 17 (ಶೋಧ ಮತ್ತು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ) ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಷನ್ 18 (ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹುಡುಕಾಟ) ದ ಉಪವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿನ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಅಳಿಸುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಇತರ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು ತನಿಖೆ ಮಾಡಲು ಅಧಿಕಾರ ಹೊಂದಿರುವ ಇತರ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಪಿಎಂಎಲ್ಎ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಅಪರಾಧಗಳು ಎಫ್‌ಐಆರ್ ಅಥವಾ ಚಾರ್ಜ್‌ಶೀಟ್‌ನ ಪೂರ್ವ-ಅವಶ್ಯಕತೆಯನ್ನು ದೂರವಿರಿಸುತ್ತದೆ.
• ಈಗ, ಸೆಕ್ಷನ್ 44 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ವಿಶೇಷ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಈ ಕಾಯಿದೆಯಡಿ ಅಪರಾಧವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಾಗ ನಿಗದಿತ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಜಾರಿಗೊಳಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಒಂದೇ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಎರಡೂ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬಾರದು.
• ಸೆಕ್ಷನ್ 2 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ “ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯ” ದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿದ್ದು, “ನಿಗದಿತ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ನೇರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಪರೋಕ್ಷವಾಗಿ ಪಡೆಯಬಹುದಾದ” ಆ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳ ವಿರುದ್ಧವೂ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಏಜೆನ್ಸಿಗೆ ಅಧಿಕಾರ ನೀಡುತ್ತದೆ.